Innovation financière

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Une innovation financière est une innovation applicable dans le domaine de la finance. Une innovation financière peut être, par exemple, la création de nouveaux types d'actifs financiers ou de technologies financières.

Concept

Une innovation financière est une invention applicable à terme à la finance. Il peut s'agir de technologie comme de nouveaux actifs. Les innovations financières ont pour objectif ou bien d'augmenter les profits, ou bien de réduire les risques, ou bien de contourner des contraintes imposées par la régulation[1].

Lorsqu'elles sont mal maîtrisées, les innovations financières peuvent être à l'origine de crises financières[2].

Exemples historiques d'innovations financières

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Les innovations financières émergent à la fin des années 1990 et connaissent un pic entre 2004 et 2012[3]. Il en existe toutefois depuis le début du XXe siècle. Ainsi, les produits dérivés sont nés à la fin des années 1980 en réaction à l'instabilité des changes flottants et au comportement erratique des taux d'intérêt[4].

On trouve aussi le développement important des CDS et des CDO après la récession du début des années 2000, avec la technique copule[précision nécessaire], ainsi que la généralisation des transactions à haute fréquence dans le monde par les animateurs de marché.

Notes et références

  1. ↑ Rogério Sobreira, « Innovation financière et investissement. », Innovations, vol. 19, no 1,‎ , p. 115 (ISSN 1267-4982 et 1965-0256, DOI 10.3917/inno.019.0115, lire en ligne, consulté le )
  2. ↑ Frederic S. Mishkin, Monnaie, banque et marchés financiers, Pearson Education France, (ISBN 978-2-7440-7454-7, lire en ligne)
  3. ↑ Josh Lerner et Amit Seru, « Financial innovation today and tomorrow », sur VoxEU.org, (consulté le )
  4. ↑ Margot Sève, La régulation financière face à la crise, Primento, (ISBN 978-2-8027-4438-2, lire en ligne)

Annexes

Articles connexes

  • Finance Innovation
  • Secteur financier

Bibliographie

  • Benoît Mandelbrot, Une approche fractale des marchés : risquer, perdre et gagner, Benoît Mandelbrot et Richard L. Hudson, éd. Odile Jacob, 2005 (ISBN 2738115365).
  • (en) Carmen Reinhart et Kenneth Rogoff, This Time Is Different : Eight Centuries of Financial Folly, Princeton University Press, , 463 p. (ISBN 978-0-691-15264-6, présentation en ligne)
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